2023 銀行理財專員求職技巧大公開(中信/花旗/國泰/匯豐......)｜面試經驗分享
無論你正面臨面試挑戰，或是在職場中努力站穩腳步，這裡整理了實用經驗與建議，協助你釐清方向、提升應對力，並在每個職涯轉折點做出更明智的選擇。
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圖片來源: freepik
文/DCARD 網友
來整理一下銀行財富管理(wealth management)&少量個人金融(retail banking)求職資訊，準備好2023順利求職。
以下為應徵理專的幾個常見的問題解析（以銀行業理專為主）：
當理專需要證照嗎？
是的，以銀行規範來說，證照是必須的，需要的證照為：
1.信託業務人員
2.投信投顧
3.衍生性金融商品業務
4.人身保險業務員
5.外幣收付非投資型保險
6.投資型保險
7.金融常識與道德
備註：有些銀行需要“產險”、“內控“等。
很多銀行業者若想雇用你，會給你時間準備證照（之前面試一間外商銀行，一面過後請我多取得兩張證照後再幫我安排二面），甚至讓你報到後再陸續準備的也有（朋友一張證照皆無，直接報到上班）。現在很多銀行也有儲備理專職缺，可以工作之餘的時間做準備，但我還是會建議大家提前準備，週休二日讀書、考試相對不容易。
理專面試常出現的問題？
該選哪一間銀行offer？
心目中理專行庫排名？
外商>民營tier1>民營tier2=tier1櫃員>其他
外商：由於現在花旗賣給星展，不然我以前最推花旗，因為他們的資源跟訓練都是業界最好的，現在因為併購程序上，不確定現在進去是否會有權益上的影響，就透過他們的人資給各位解答。至於其他外商匯豐渣打星展，順序會是匯豐>星展=渣打>花旗
民營tier1: 中信絕對是第一，畢竟訓練跟資源也是民營的前茅，再來會給台新，因為台新理專也是較為積極的發展，富邦國泰比較起來，富邦或許再高壓一點，成長也快，但兩者品牌也都很大，最後也提一下玉山，訓練完整，但有獨特性的文化。順序：中信>台新>富邦>國泰=玉山
再來其實是推薦tier1的櫃員，因為櫃員轉理專其實滿容易的，加上有櫃檯經驗，會跟櫃檯打好關係，跟整個分行有一定的感情基礎，你轉理專的陣亡率會降低，說不定業務主管還會提早給好的資源。所以富邦>玉山=永豐
特質？
理專我覺得需要企圖心及目標導向，基本上就是很吃業務特質，所以如果怕業績壓力的人請三思，因為每天都是數字壓力，在外商的話以前一天可能過兩次到三次數字，如果還沒工作過可能沒辦法想像，我就舉一個很爛的例子：你今天要賣出十張保險，你老闆早上中午跟下班前都會來找你看你達成進度，並請你提供解決方案。
既然提到老闆，其實理專的生涯的關鍵也需要好的老闆（主管及分行經理），銀行每個人壓力都很大，那這些主管你要看的絕對不是他沒壓力時人多好，而是了解主管遇到壓力時怎麼處理，當然你不要直接問，而是觀察他或是了解他的管理風格適不適合自己。
理專試用期？
大部分行庫都是設定3-6個月試用，通常第一個月都在學系統跟制度，學習完後有兩種可能：
面試？
中信 櫃員
國泰 個金客服人員
台中銀 儲備理專
花旗大花 理專 （大花原先即是花旗銀行，小花為原先華僑銀行，資源上有差）
匯豐 儲備理專
看到此職缺後，很認真的完成制式履歷便寄到HR的mail，當時認為是夢寐以求的銀行。HR先是發了mail請我做線上的性向測驗，測完之後，ＨＲ邀請我到南港總行面試。面試採1對1(HR)，問題大多是關於過去學校社團及打工的經驗，過了第一關後，HR請主管來面試，主管面試完後，當下就跟我說恭喜錄取，真的是受寵若驚，公司的文化真的很好。
結果：錄取
玉山 新進理財人員
面試地點：玉山台北總行
網路上最多人分享的大概就是玉山面試了。大約是10對5，大家輪流自我介紹後，由面試官輪流發問面試者，還問大家想不想做理專的橋段(請大家閉眼，真的想做理專的舉手)，經典的波蜜推銷(輪流推銷波蜜果菜汁鋁箔包裝給面試官)也有出現。印象深刻的是其中一位面試者，他投的不是理專，但是被找來面試理專，他卻不知道這場是面試理專，他就直接表示先行離開。一面完還有送馬克杯及玉山明信片(滿用心的)。 相隔約兩週後，進行二面，二面其實跟一面的內容差不多，多了金融時事的問題，但有先email題目給面試者，所以不會太難，面試完後，HR就請大家到另一間會議室集合並通知錄取，在會議室介紹新進人員注意事項。
結果：錄取，兩次面試
台新 空中理專
面試地點：當地空中理財部 空中理專為電話理專，其實我個人滿認同空中理專的模式，一樣是理專工作，不用駐點在分行。一面為一對二（皆為業務主管），面試過程算是輕鬆，主管有提到試用期的目標，印象中是六個月做25萬。 二面在總行，與HR進行面試。
結果：錄取(報到前會先寄書面offer)
永豐銀行儲備理專
面試地點:台中區域中心
前幾天想到有面試過永豐銀行，那時候是跟新進法金一起在等候區等待面試，但是法金跟理專在不同會議室面試，面試是1對2，大致上都是履歷的問題。
結果：感謝函
大花理專
面試地點:分行
與分行協理面試，協理先了解我之前辭職的原因，並表示這個時間(年底)不適合我進來，可能會陣亡，因此建議我去挑戰小花或是其他民營行庫。
結果:未錄取
富邦 新興AO
地點：地區新興業務處
此職缺為微型企業開發業務，大約為營收一億以下。面試為一對一（業務主管），面試過程輕鬆，本來要跟單位主管進行二面，單位主管表示可以錄取。
結果：錄取
