2023 銀行理財專員求職技巧大公開(中信/花旗/國泰/匯豐......)｜面試經驗分享

圖片來源: freepik   文/DCARD 網友   來整理一下銀行財富管理(wealth management)&少量個人金融(retail banking)求職資訊，準備好2023順利求職。   以下為應徵理專的幾個常見的問題解析（以銀行業理專為主）：   當理專需要證照嗎？ 是的，以銀行規範來說，證照是必須的，需要的證照為： 1.信託業務人員 2.投信投顧 3.衍生性金融商品業務 4.人身保險業務員 5.外幣收付非投資型保險 6.投資型保險 7.金融常識與道德 備註：有些銀行需要“產險”、“內控“等。 很多銀行業者若想雇用你，會給你時間準備證照（之前面試一間外商銀行，一面過後請我多取得兩張證照後再幫我安排二面），甚至讓你報到後再陸續準備的也有（朋友一張證照皆無，直接報到上班）。現在很多銀行也有儲備理專職缺，可以工作之餘的時間做準備，但我還是會建議大家提前準備，週休二日讀書、考試相對不容易。   理專面試常出現的問題？ 除了基本的考古題（面試常見的問題）以外，可能會叫你簡報或是口頭分析國際市場或是介紹一檔基金，關於市場我會建議準備近期的財經訊息，可以從鉅亨網、經濟日報等蒐集資訊後整理成自己能表達的，基金可以提前準備較熱門的基金，可參考moneyDJ網站、鉅亨網，基本資料中的基金月報。盡可能的表現出對投資、銷售的熱忱。 有些銀行喜歡壓力測試，之前被問過，假如今天業績達不到該怎麼辦？客戶賠錢50%怎麼處理？他們會一直追根究底的問，要理性回答不被壓力影響情緒。     該選哪一間銀行offer？ 每一間銀行都有不同文化以及特色，我會考量的三點給大家參考：   1.分行經理（主管） 分行經理的領導風格會影響很大，好主管可以學習的東西更多，這個可以慢慢去體會。   2.資源（pool） 雖然一開始不太可能拿到好的資源，但一間分行的資源好不好其實可以打聽，有些分行的客戶全部都是定存族卻要你達到非常高的goal，好的pool可以讓你的理專職涯走得更長遠。   3.公司文化（品牌價值） 這個對我影響很大，開放的文化可以帶給我更多想法、更多的熱情，保守的文化使我想法萎縮。     心目中理專行庫排名？ 外商>民營tier1>民營tier2=tier1櫃員>其他 外商：由於現在花旗賣給星展，不然我以前最推花旗，因為他們的資源跟訓練都是業界最好的，現在因為併購程序上，不確定現在進去是否會有權益上的影響，就透過他們的人資給各位解答。至於其他外商匯豐渣打星展，順序會是匯豐>星展=渣打>花旗 民營tier1: 中信絕對是第一，畢竟訓練跟資源也是民營的前茅，再來會給台新，因為台新理專也是較為積極的發展，富邦國泰比較起來，富邦或許再高壓一點，成長也快，但兩者品牌也都很大，最後也提一下玉山，訓練完整，但有獨特性的文化。順序：中信>台新>富邦>國泰=玉山 再來其實是推薦tier1的櫃員，因為櫃員轉理專其實滿容易的，加上有櫃檯經驗，會跟櫃檯打好關係，跟整個分行有一定的感情基礎，你轉理專的陣亡率會降低，說不定業務主管還會提早給好的資源。所以富邦>玉山=永豐     特質？ 理專我覺得需要企圖心及目標導向，基本上就是很吃業務特質，所以如果怕業績壓力的人請三思，因為每天都是數字壓力，在外商的話以前一天可能過兩次到三次數字，如果還沒工作過可能沒辦法想像，我就舉一個很爛的例子：你今天要賣出十張保險，你老闆早上中午跟下班前都會來找你看你達成進度，並請你提供解決方案。 既然提到老闆，其實理專的生涯的關鍵也需要好的老闆（主管及分行經理），銀行每個人壓力都很大，那這些主管你要看的絕對不是他沒壓力時人多好，而是了解主管遇到壓力時怎麼處理，當然你不要直接問，而是觀察他或是了解他的管理風格適不適合自己。   理專試用期？ 大部分行庫都是設定3-6個月試用，通常第一個月都在學系統跟制度，學習完後有兩種可能：   第一種是給你分行比較差的pool（資源），你要想辦法把這些賠錢或是不再投資的客戶轉化爲活水（會投資的客人），因為銀行理專要幫銀行賺錢就是讓客戶交易金融商品以賺取手續費收入，分行俗稱手收。   第二種是不給客戶，會給你開發目標，來判斷你能不能陌生開發新的客戶，聽起來很刺激吧。     面試？ 中信 櫃員 試地點：南港總行   HR邀約面試。服務台換證後（很美的總行），前往面試場地等候區，那場人數大約20位，男女約1:3。HR首先幫大家介紹櫃員的工作內容＆發展以及公司福利，接下來就開始輪流進會議室面試，等候時間就是看他們放的公益廣告（重複播放，廣告很不錯）。面試採1對2（HR+分行經理），面試的問題大概就是自我介紹及履歷相關內容等。   結果：錄取，面試(一次)後兩天就通知了   國泰 個金客服人員 地點：地方客服中心   丟履歷沒多久收到面試邀約信，到某分行高樓層進行團體面試，三個面試官對十個面試者，可以輪班、談吐正常基本就錄取。   結果:錄取   台中銀 儲備理專 面試地點：台中總行   這次是我第一次面試銀行工作，朋友說很容易錄取。 報到後，目測約20人(居然有金毛的)，大家在位置上寫資料以及心得寫作（忘記是什麼文章以及對銀行的印象），讓人感覺文化很傳統的一家銀行。接著輪流進去會議室面試，印象中是1對4(四個長官，區長、課長、科長等)，由於是第一次面試，很多問題沒有練習到，印象中不是很順利，其中幾個問題很奇怪，問我上班會不會遲到？問我喜歡的電影？（我的答案是華爾街之狼）   結果：感謝函(簡訊通知)   花旗大花 理專 （大花原先即是花旗銀行，小花為原先華僑銀行，資源上有差） 地點：分行   花旗通常是三面（一面在分行，二面也在分行，第三次為ＨＲ電話面試），這次面試是TOP Talent獵頭（Hunter）安排的，獵頭先在電話中面試，過程中有做壓力測試。面試當天至分行進行面試，在二樓理財沙發區等候，那是第一次到銀行的理財專區，給我超級奢華的感覺。這次面試是2對1（業務主管），這次面試題目算很基本，印象較深刻的是關於油價波動對於股市的影響，我與另一位面試者都沒答出來，但另一位面試者的口條比我好很多。   結果：沒有二次面試     花旗小花 理專   面試地點：分行   此次為分行邀請我面試，1對2（業務主管＆分行經理），一面為一般的履歷問答，業務主管請我取得相關證照後再幫我安排二次面試。取得二張證照後，安排了第二次面試，二面為性向測驗及簡報，簡報內容為近期市場分析、業績壓力的處理、客戶虧損的處理、介紹一支基金，但在當天我只做完性向測驗，就被請回，可能是他們有其他想要的人來報到了。   結果：未錄取，隔天業務主管致電詢問有無意願到其他縣市分行工作，我婉拒了。     匯豐 儲備理專 面試地點：南港總行 看到此職缺後，很認真的完成制式履歷便寄到HR的mail，當時認為是夢寐以求的銀行。HR先是發了mail請我做線上的性向測驗，測完之後，ＨＲ邀請我到南港總行面試。面試採1對1(HR)，問題大多是關於過去學校社團及打工的經驗，過了第一關後，HR請主管來面試，主管面試完後，當下就跟我說恭喜錄取，真的是受寵若驚，公司的文化真的很好。 結果：錄取   玉山 新進理財人員 面試地點：玉山台北總行 網路上最多人分享的大概就是玉山面試了。大約是10對5，大家輪流自我介紹後，由面試官輪流發問面試者，還問大家想不想做理專的橋段(請大家閉眼，真的想做理專的舉手)，經典的波蜜推銷(輪流推銷波蜜果菜汁鋁箔包裝給面試官)也有出現。印象深刻的是其中一位面試者，他投的不是理專，但是被找來面試理專，他卻不知道這場是面試理專，他就直接表示先行離開。一面完還有送馬克杯及玉山明信片(滿用心的)。 相隔約兩週後，進行二面，二面其實跟一面的內容差不多，多了金融時事的問題，但有先email題目給面試者，所以不會太難，面試完後，HR就請大家到另一間會議室集合並通知錄取，在會議室介紹新進人員注意事項。 結果：錄取，兩次面試   台新 空中理專 面試地點：當地空中理財部 空中理專為電話理專，其實我個人滿認同空中理專的模式，一樣是理專工作，不用駐點在分行。一面為一對二（皆為業務主管），面試過程算是輕鬆，主管有提到試用期的目標，印象中是六個月做25萬。 二面在總行，與HR進行面試。 結果：錄取(報到前會先寄書面offer)   永豐銀行儲備理專 面試地點:台中區域中心 前幾天想到有面試過永豐銀行，那時候是跟新進法金一起在等候區等待面試，但是法金跟理專在不同會議室面試，面試是1對2，大致上都是履歷的問題。 結果：感謝函   國泰經驗理專   面試地點:分行   至國泰某分行進行面試，協理表示希望能找即戰力，第一個月便要求21萬手收的成績，因此未能錄取。   結果:無聲卡   大花理專 面試地點:分行 與分行協理面試，協理先了解我之前辭職的原因，並表示這個時間(年底)不適合我進來，可能會陣亡，因此建議我去挑戰小花或是其他民營行庫。 結果:未錄取   富邦 新興AO 地點：地區新興業務處 此職缺為微型企業開發業務，大約為營收一億以下。面試為一對一（業務主管），面試過程輕鬆，本來要跟單位主管進行二面，單位主管表示可以錄取。 結果：錄取   凱基銀行信貸業務   面試地點:分行   電話打來邀請我面試，我答應了。當天到現場了解，比較像是很缺人手的概念，表示完全無資源，自行開發，有興趣可以安排協理面試。   結果：我婉拒     中信 微型企業徵信員   面試地點：總行   中信的微企組聽說是新萌，三億以下營收。換證後上樓找HR,這次一樣是1對2（HR+徵信單位主管），問題大致上也是履歷。 結果：感謝函 以上是這次幫大家整理理專的相關資訊，資訊不確定有沒有過期問題，有問題請直接留言，有時間我就會看。 本文由 DCARD 網友 授權轉載，原文《銀行理專求職聖經2023 #面試》